顧客本位の業務運営に関する方針（FD宣言）

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株式会社NewSPO.LIFEは、「人生に挑戦し続けられる土台をつくる」というPurposeのもと、お客様一人ひとりが自らの可能性に気づき、自分の人生を自分で切り拓いていけるよう、金融・保険サービスを通じてその人生を支えることを目指します。

当社は、お客様本位の業務運営を企業活動の基本とし、以下の方針を定め、その実践に努めます。

1．お客様の最善の利益の追求

当社は、保険商品を販売すること自体を目的とするのではなく、お客様の人生設計や価値観、家族構成、資産状況、将来の目標等を十分に理解したうえで、お客様にとって何が必要なのかを共に考えます。

保険だけにとらわれることなく、お客様のライフプラン全体を踏まえ、お客様の最善の利益につながる提案と長期的なサポートに努めます。

2．利益相反の適切な管理

当社は、お客様の利益が不当に害されることのないよう、保険会社から受け取る手数料その他の当社の利益と、お客様の利益との間に生じ得る利益相反を適切に把握・管理します。

商品選定にあたっては、手数料の多寡のみを理由として商品を推奨することなく、お客様のご意向やニーズに基づいた提案を行います。

3．手数料等の明確化

お客様が負担する費用・手数料等について、法令や商品ごとのルールに基づき、適切かつ分かりやすい情報提供に努めます。

特に、外貨建保険や変額保険等、市場リスクを伴う商品については、お客様にご負担いただく費用やリスクについて十分にご理解いただけるよう丁寧に説明します。

4．重要な情報の分かりやすい提供

当社は、お客様が適切に商品・サービスを選択できるよう、商品の特徴、保障内容、保険料、費用、リスク、解約時の取扱いその他の重要事項について、専門用語をできる限り避け、分かりやすい説明を行います。

複数の商品をご提案する場合には、それぞれの商品の特徴や違い、推奨する理由を明確にし、お客様ご自身が納得して選択できるよう情報提供を行います。

5．お客様にふさわしい商品・サービスの提供

当社は、お客様の年齢、家族構成、職業、収入・資産状況、金融知識、保険加入の目的、リスク許容度、ライフプラン等を十分に確認し、それぞれのお客様にふさわしい商品・サービスの提供に努めます。

特に、外貨建保険や変額保険等については、その商品性やリスクがお客様の目的・意向等に適しているかを慎重に確認したうえで提案します。

また、ご契約後も、お客様の生活環境やライフステージの変化に応じて必要な情報提供やアフターフォローを行い、長期的な関係の構築を目指します。

6．従業員に対する教育・適切な評価

当社は、お客様本位の業務運営を実践するため、役職員・募集人に対する継続的な教育・研修を実施し、専門知識およびコンサルティング能力の向上に努めます。

また、販売実績のみを重視するのではなく、お客様の意向把握、適切な商品提案、コンプライアンス、アフターフォロー等を重視した業務運営に努めます。

7．お客様本位の業務運営の定着と改善

当社は、本方針を掲げるだけでなく、その実践状況を定期的に確認し、必要に応じて取組内容を改善します。

また、お客様からいただいたご意見・ご要望を真摯に受け止め、商品・サービスおよび業務品質の向上に活かしてまいります。

本方針およびその取組状況については、定期的に検証・見直しを行い、その内容を公表します。

顧客本位の業務運営に関する自主的KPI

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株式会社NewSPO.LIFEは、「顧客本位の業務運営に関する方針（FD宣言）」の実践状況を客観的に確認し、継続的な業務品質の向上につなげるため、以下の自主的KPIを設定します。

公表・見直し

各KPI の実績について原則として年1 回確認し、その結果を公表するとともに、社会環境、お客様のニーズおよび当社の業務運営状況等を踏まえ、必要に応じてKPI および取組内容を見直します。

制定日：令和7年11月1日
株式会社NewSPO.LIFE